תמלול סרטון
צוואה הדדית לבני זוג – מה חשוב לדעת עליה?
שלום לכולם שמי עו"ד מורן ליברמן
בסרטון הבא אני אסביר מהי צוואה הדדית ומה חשוב לדעת עליה.
קודם כל צריך להבין מהי צוואה הדדית – צוואה הדדית היא צוואה שבני זוג עורכים אותה כדי להבטיח בצורה הדדית את זכויות כל אחד מהם למקרה שאחד מהם ילך לעולמו.
בני הזוג עורכים צוואה זו מתוך הסתמכות אחד על הצוואה של השני.
כלומר בני הזוג מבקשים בצורה הדדית להבטיח את הזכויות של בן הזוג הנותר בחיים, אני אדאג לך ואתה תדאג לי. שכן אם הם לא יערכו צוואה ואחד מהם ילך לעולמו הרכוש של הנפטר יחולק על פי דין – מחצית לבן זוג הנותר בחיים ומחצית לילדיו.
החלוקה על פי החוק מותירה מעשית את בן הזוג הנותר בחיים נתון לחסדי הילדים.
ראו מקרה שפורסם ממש לאחרונה שהתנהל בבית משפט למשפחה על אלמנה ושניים מילדיה שלא הגיעו להסכמה על חלוקת הרכוש והאלמנה תבעה בין היתר זכויות בדירת המגורים המשותפת בה חיה 40 שנה, הילדים טענו שלא מגיע לה בכלל זכויות.
נכון שזה נשמע קיצוני אז בואו ננסה קצת פחות קיצוני קחו למשל מקרה שבו אדם נפטר ובן הזוג שחי עימו באותה דירה עד לפטירה במשך תקופה ארוכה מקבל דרישה מהילדים, שירשו מחצית מזכויות המוריש בדירת המגורים, לקבל דמי שכירות בגין החלק שלהם
או הם יכולים לבקש למכור את חלק שלהם, ותחשבו מה יהיה אם נושים של הילדים יבקשו לשים יד על החלק של הילדים. צריך להישמר מכך.
צוואה הדדית והגנה על הילדים מפני ידועים בציבור
דבר נוסף שהזוג מבקש לדאוג לו בצוואה ההדדית הוא הילדים – העברת הרכוש לילדים (או לצד שלישי אחר אבל לרוב זה הילדים ולכן אני אדבר על המצב השכיח ביותר). בצוואה ההדדית בני הזוג מתחייבים זה לזה כי לאחר פטירת שניהם הם מעבירים את הרכוש לילדים המשותפים. אנחנו בעצם רוצים להגן על הילדים מפני מצב בו אחד מבני הזוג ילך לעולמו והנותר בחיים בשלב כלשהו תהיה לו זוגיות חדשה. בן הזוג החדש יכול להשפיע על בן הזוג הנותר בחיים שיעביר לו את הרכוש במתנה או בתמורה נמוכה, וכך נמחקה לה ההורשה לילדים , עכשיו שימו לב זה משהו שצריך מאוד להיזהר ממנו – בני הזוג הטריים עשויים להיחשב כידועים בציבור שמבחינת חוק הירושה זכאים לרשת כמו בן זוג נשוי הם יורשים מחצית הזכויות של המוריש אם אין צוואה שאומרת אחרת.
ידועים בציבור הם בני זוג המקיימים יחדיו מסגרת משפחתית, אבל הם לא נשואים זה לזה.
אפשר לראות שהפסיקה מאפשרת לבני זוג ליהנות מהזכויות של ידועים בציבור גם במקרה בו בני הזוג ניהלו חיים משותפים זמן קצר אפילו חודשים אחדים. ישנם פסקי דין שהכירו בזכויות הידוע בציבור גם ללא מגורים משותפים. או ללא ניהול חשבון משותף. בתי המשפט יבחנו נסיבותיו של כל מקרה ויחליטו על בסיס ההתרשמות שלהם. אנחנו לא רוצים להשאיר את זה לפרשנות של בית משפט.
אני חייבת לציין כי בהקשר של בן זוג -. מבלי לגרוע מכך שנדרשת צוואה– יש לערוך הסכם חיים משותפים עם הידוע /ה בציבור שמבהיר במפורש האם יש הפרדה רכושית מלאה או חלקית, הפרדה רכושית אומרת מה ששייך לי ישאר שלי. כי אם לא ערכנו הסכם חיים משותפים וכן ערכנו צוואה שמעבירה את כל רכוש האדם לילדיו בפטירה, עדיין יכול בן הזוג לטעון למחצית הזכויות ברכוש מכח הלכת השיתוף. כלומר בן הזוג יכול לטעון – נכון אמנם קבעת בצוואה שהרכוש שלך יחולק בין הילדים אבל חצי מהרכוש שייך לי מכח החיים המשותפים והכוונה שלך לשתף אותי ומכוח חלוקת התפקידים ביננו והמאמץ המשותף של שנינו, התרומה של שנינו, ולכן אין לך זכות להוריש את זה.
מדוע חשוב לערוך גם הסכם ממון וגם צוואה הדדית
שימו לב, אני רוצה לחדד, גם הסכם חיים משותפים וגם צוואה כי נגיד במצב ההפוך כן ערכנו הסכם חיים משותפים או הסכם ממון למקרה שבני זוג נשואים – וקבענו בו שיש הפרדה רכושית שוב זה לא ימנע מבן הזוג לדרוש מחצית הרכוש בעת פטירה מכח החוק. ההסכם טוב עד פטירה, כלומר הוא בתוקף במקרה של פרדה, אם נפרדנו הצד שהרכוש שייך לו לוקח את הרכוש וממשיך לדרכו, אבל במקרה של פטירה ההסכם אמנם קובע שכל הרכוש שייך למוריש אבל הידוע בציבור יש לו זכויות כמו בן זוג נשוי ועל פי חוק כפי שאמרתי אחרי פטירה של האדם מחולק רכושו מחצית לבן הזוג ומחצית לילדים.
ולכן צריך לערוך גם צוואה וגם הסכם חיים משותפים.
הגבלה על שינוי צוואה הדדית ועקרון ההסתמכות
חשוב לדעת שעל פי החוק לא ניתן להגביל אדם מלשנות צוואתו, אני יכול לערוך צוואה ואחכ להתחרט ולערוך צוואה אחרת וכו׳.
אולם בגלל שיש בצוואה הדדית הסתמכות אז החוק קובע שכל אחד מבני הזוג רשאי לבטל את צוואתו ההדדית בהודעה בכתב שהוא ישלח לבן הזוג השני והצוואה של שניהם תהיה בטלה עם קבלת ההודעה. לאחר שבן זוג אחד נפטר לא ניתן יותר לבטל את הצוואה בהודעה (שכן זה שנפטר מן הסתם לא יוכל לקבל את ההודעה ולהערך לכך שצוואתו בטלה…) ולכן אומר המחוקק שמי שרוצה לבטל אחרי פטירה הוא צריך להסתלק מחלקו בעזבון המוריש ואם כבר חולק העזבון אז הוא צריך להשיב את מה שקיבל.
אפשר לקבוע בצוואה ההדדית הוראה שלא תאפשר לבטל את הצוואה ההדדית ולהסתלק לאחר פטירת אחד מבני הזוג.
ריקון הרכוש
עוד דבר אחד שחשוב לדעת – החוק קובע שבן הזוג הנותר יכול לעשות ברכוש שירש מבן הזוג כל דבר שעולה על רוחו למעט להוריש אותו בצוואה למישהו אחר ממי שנקבע בצוואה ההדדית. כלומר בן הזוג יכול בפועל לתת מתנות ולפזר את הרכוש וכך לא יישאר רכוש ליורשים הבאים, שזה הילדים. חשוב להתייחס לכך בצוואה ולחשוב אם אנחנו רוצים להגביל את הזכות של בן הזוג לתת במתנה את הרכוש, או באילו תנאים יוכל למכור את הרכוש, מעבר למוסד סיעודי, דיור מוגן, צרכים רפואיים וכו'.
לסיכום
כפי שאתם מבינים – חשוב מאוד להתייחס להרבה פרמטרים וכמובן שלא ציינתי כאן את כולם, צוואה היא אחד המסמכים הכי חשובים שתערכו בחייכם, היא מתייחסת לכל הרכוש שלכם, זה המסמך האחרון שתשאירו לאלו שתרצו לדאוג. , חשוב לנסח את הצוואה בצורה נכונה בתי המשפט מלאים בסכסוכים בין בני משפחה על חלוקת הרכוש, על פרשנויות צוואה, מלאים בטענות כנגד צוואות שלא מנוסחות כנדרש, ולכן חשוב מאוד לא לזלזל במסמך הזה, ולערוך אותו כמו שצריך שהוא יהיה ברור ולא נתון לפרשנויות, אנחנו רוצים להשאיר הנחיות ברורות ולא בעיות.
תודה על ההקשבה,
לפרטים נוספים אתם מוזמנים לפנות אלי.
חשבתי שיעניין אותך לשמוע תוכן נוסף – האם יכבדו את רצונך כפי שכתבת בצוואה?
